Häufig gestellte Fragen (FAQ)

💬 Allgemeine Fragen

 Wie läuft ein erstes Gespräch ab?

Das erste Kennenlerngespräch geht auf unsere Rechnung und ist für Sie kostenfrei und unverbindlich.
Wir nehmen uns Zeit, Ihre Situation, Ziele und Wünsche kennenzulernen. Außerdem können Sie Ihre Fragen an uns loswerden. Darauf basierend entscheiden beide Seiten, ob es bei diesem ersten Gespräch bleibt oder ob wir die nächsten Schritte gemeinsam gehen.

Was kostet Ihre Beratung?

Die Kosten hängen von Art und Umfang der Zusammenarbeit ab. Grundsätzlich arbeiten wir transparent: Es gibt keine versteckten Gebühren. Je nach Thema und Vereinbarung erfolgt die Vergütung über Honorarvereinbarungen, Courtagen der Produktanbieter oder Provisionszahlungen der Banken bei Finanzierungen. Sofern separate Kosten fällig werden, stimmen wir das aber stets mit Ihnen vorher ab.

Beraten Sie auch online?

Ja. Viele unserer Mandanten nutzen unsere Beratung ortsunabhängig per Video-Call. Daher sind wir auch überregional in der gesamten Bundesrepublik tätig.

👨‍⚕️ Speziell für Ärzte & Zahnärzte

Warum sind Sie auf Mediziner spezialisiert?

Ärzte und Zahnärzte haben besondere Rahmenbedingungen: Versorgungswerk, Ärzte-, Zahnärzte oder Psychotherapeutenkammer, hohe Steuerlast, spezielle Absicherungsbedarfe und Fragen zur Praxisgründung oder -nachfolge. Meine Erfahrung zeigt, dass gutgemeinte Standard-Beratung zu oft dem speziellen Kontext von Heilberuflern nicht gerecht wird. Weil Mediziner eben keine „normalen“ Arbeitnehmer oder Selbständige sind, ist ein fachliche Spezialisierung unumgänglich. Und weil mir die Themen und die Zusammenarbeit mit Menschen aus dieser Branche viel Freude machen, biete ich für diese Anforderungen eine breite Palette an individuellen Lösungen an.

Was unterscheidet Sie von Banken oder Versicherungsvertretern?

Wir sind unabhängig von Produktvorgaben, Versicherungsgesellschaften oder Banken. Unsere Auftraggeber sind unsere Mandanten und nicht die Gesellschaften. Daher sind wir auch unseren Mandanten, also beispielsweise Ihnen verpflichtet.

Wir arbeiten mit breiten Zulassungen und sind daher beispielsweise nicht auf Versicherungen beschränkt, wie zahlreiche andere Berater am Markt. Dadurch erhalten Sie eine abgestimmte Strategie, die alle Möglichkeiten berücksichtigt, statt einzelner Produkte „von der Stange“.
Sowohl die Plansecur, als auch ich selbst sind 100% eigenkapitalfinanziert und es gibt keine externen Geldgeber oder Stake-holder, die ihre Interessen einbringen könnten.

Können Sie auch bei Praxisgründung oder -abgabe helfen?
Ja. Ob Finanzierung, Absicherung oder steuerlich optimierte Übergabe – wir begleiten Sie in allen Phasen Ihrer beruflichen Laufbahn.

📈 Leistungen & Themen

Welche Bereiche decken Sie ab?
Von Vermögensaufbau und Altersvorsorge über Versicherung und Praxisfinanzierung bis hin zu Immobilien und Nachfolgeplanung. Durch unsere umfassenden Zulassungen können wir alle wichtigen Finanzbereiche miteinander verbinden.

Bieten Sie auch nachhaltige Geldanlagen an?
Ja. Als Fachberater für nachhaltiges Investment können wir Strategien entwickeln, die sowohl Ihre finanziellen Ziele als auch ökologische, soziale und weitere Kriterien berücksichtigen.

🔒 Vertrauen & Sicherheit

Wie sicher sind meine Daten?
Ihre Daten werden streng vertraulich behandelt und ausschließlich nach den Vorgaben der DSGVO gespeichert und verarbeitet.

Wie lange begleiten Sie Ihre Mandanten?
Wir verstehen uns als langfristiger Partner. Viele unserer Mandanten betreuen wir über viele Jahre hinweg – vom Berufseinstieg bis in den Ruhestand.