Sicher planen – Vermögen effizient übertragen

Ob Praxisabgabe, Ruhestandsplanung oder Vermögensübertragung: Ärzte stehen vor komplexen Entscheidungen, bei denen Steuern, gesetzliche Vorgaben und individuelle Lebensplanung eine zentrale Rolle spielen. Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Praxis, Ihr Vermögen und Ihre Altersversorgung strategisch und steueroptimiert zu gestalten.

Steuerliche Optimierung & Zusammenarbeit mit Experten

Beim Verkauf oder der Übergabe der Praxis gibt es einiges zu beachten. Mit dem Verkauf der eigenen Praxis tauchen viele neue Fragen auf. Fragen nach der optimalen Gestaltung der Steuer in der Übergangsphase, nach der eigenen langfristigen Versorgung und ggf. nach einer Übertragungsstrategie des eigenen Vermögens an die nächste Generation.

Bei der Planung berücksichtigen wir alle relevanten steuerlichen Aspekte: Schenkungs- und Erbschaftsteuer können erheblich wirken, wenn Vermögen oder Praxiswerte nicht optimal strukturiert werden. In enger Zusammenarbeit mit Steuerberatern und Notaren entwickeln wir maßgeschneiderte Lösungen, die die steuerliche Belastung reduzieren und gleichzeitig Ihre Ziele absichern.

Vermögensstrukturierung im Ruhestand

Ein zentraler Bestandteil unserer Beratung ist die Vermögensplanung für den Ruhestand. Dazu gehören: 

• Versorgung des Ehepartners und Hinterbliebenenabsicherung
• Liquiditätssicherung und Erhalt des Lebensstandards
• Steueroptimierte Strukturierung von Vermögen und Praxisanteilen
• Individuelle Nachfolgeplanung, um die Praxis erfolgreich zu übergeben oder zu verkaufen

Vermögensübertragung & strategische Erbschaftsplanung

Wir unterstützen Sie bei allen Fragen rund um Vermögensübertragung, sei es durch Schenkungen, testamentarische Regelungen oder steueroptimiertes Vererben. Auch Stiftungen können Teil einer maßgeschneiderten Nachfolge- oder Vermögensstrategie sein – bereits ab 20.000 € möglich.

Mit unserem Ansatz stellen wir sicher, dass Vermögen nicht nur optimal übertragen wird, sondern auch Ihre Familie und Hinterbliebenen abgesichert sind.

Unser Ansatz bei Ruhestand & Vermögensübertragung

1. Analyse der Ausgangssituation
   Praxiswerte, Vermögen, Altersvorsorge, Ehepartner und mögliche Erben werden betrachtet, um eine fundierte Strategie zu entwickeln.
2. Individuelle Strategieentwicklung
   Steueroptimiert, liquiditätsorientiert und auf Ihre Lebensziele abgestimmt – inkl. Nachfolgeplanung, Hinterbliebenenschutz und Ruhestandsplanung. 
3. Umsetzung und Begleitung
   In enger Abstimmung mit Steuerberater und Notar begleiten wir den gesamten Prozess – von der Gestaltung der Übertragung bis zur praktischen Umsetzung.

Ihre Vorteile auf einen Blick

• Steueroptimierte Vermögensübertragung unter Berücksichtigung von Schenkungs- und Erbschaftsteuer und mit innovativen Lösungen auch für größere Vermögen
• Sichere Praxisabgabe und strukturierte Ruhestandsplanung
• Absicherung von Ehepartner und Hinterbliebenen
• Option für eigene Stiftung zur langfristigen Vermögenssicherung ab 20.000 €
• Expertennetzwerk: Steuerberater, Notar und Finanzberatung arbeiten für Sie Hand in Hand